最近、SNSを徘徊していると良く目にするフレーズがある。
「投資をするなら、NISAと掛け捨ての保険がベスト」
どこぞのYouTuberの受け売りネタである。
前回も触れたが、NISAはあくまでも投資の一つである”投資信託”の中にある、NISAという税控除が受けれる枠なだけ。 NISA＝投資信託という理解があるのかがまず大切。せめて、投資信託と言ってほしい。「投資をするなら、税控除枠（NISA）と金融商品（保険）がベスト」と言ってるようなもんだ。 なんじゃそりゃ？ 本当にプロか？と、その時点でリテラシーを疑ってしまう。
では、投資信託とは？ 株や債券等様々な商品を組み合わせたもの＝ファンドである。 そのファンドを操る＝ファンドマネージャーが存在する。 顧客は、個別の銘柄に投資して売り買いを自分で決めるのではなく、ファンドに投資して成果を上げるのはファンドマネージャー。 言うなれば、その会社やその銘柄に託して、自分はその上がり下がりを見て売るか買うかを決めるわけだ。
その中に、国が選別しNISAという控除の仕組みを使っていい商品が存在するのである。
タイトルにある、良いFPの見分け方で手っ取り早いのは、「投資はNISA」と言ってるやつは、３流であることを知っていてほしい。
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