世の中には様々な名前を付けて、ファイナンシャルプランを行う人たちが存在する。

FP（ファイナンシャルプランナー）、FA（ファイナンシャルアドバイザー）、LA（ライフアドバイザー）などなど。　昨今はNISA等の影響もあってかIFA（独立系ファイナンシャルアドバイザー）も存在する。

この中で、IFAだけは唯一金融商品仲介業としての登録が必要であり、証券会社との業務委託契約が必要となる。

唯一ということは、その前に[…]

最近、SNSを徘徊していると良く目にするフレーズがある。

「投資をするなら、NISAと掛け捨ての保険がベスト」

どこぞのYouTuberの受け売りネタである。

前回も触れたが、NISAはあくまでも投資の一つである”投資信託”の中にある、NISAという税控除が受けれる枠なだけ。　NISA＝投資信託という理解があるのかがまず大切。せめて、投資信託と言ってほしい。「投資をするなら、税控除枠（NISA）と金融商品（保[…]

昨今、NISAが世の中で大流行している。　しかしながら、節税ばかりが一人歩きしていてその本質や特性・リスク＆リターン等、よく分からないままにスタートしている方たちとよく出会う。

その中には、今年初めの株価暴落（いわゆるトランプショック）で慌てて売却をしている人が多数。　成長投資枠ならわからなくもないが、つみたて投資枠を利用している人が殆どなのに売却する理由とは？？

もうその時点で投資の理解度や投資信託の理解度がうか[…]